[투자노트] 투자 포트폴리오 처음 만들어보기 (2) | 자산별로 대표적인 ETF 정리

https://sheffield.tistory.com/174

[투자노트] 투자 포트폴리오 처음 만들어보기 (1) | 올웨더 포트폴리오를 처음부터 따라해보자

지난 글을 통해 투자 포트폴리오를 만드는 법을 정리해보았다. 투자 포트폴리오라는 것을 처음 만들어 보는 사람도 쉽게 이해하고 따라할 수 있도록, 최대한 쉽고 간단하게 4개의 Step에 걸쳐서 정리하였다. 

[투자 포트폴리오 만들기의 4 단계]
Step 1. 포트폴리오의 목표 설정하고, 본인의 투자성향 이해하기
Step 2. 자산의 종류와 특징 알기
Step 3. 자산별 비중 설정하기
Step 4. 자산별 세부 투자종목 설정하기

 

다음 단계는 가장 중요한 '그래서 뭘 사야되는데?'이다. 자산별 특징을 알았고, 비중을 설정하였으니, 각 자산별로 어떤 종목을 살지 정해야 한다. 실질적으로 가장 중요하면서도, 투자성과가 가장 많이 갈리는 부분이다. '주식 30%'로 자산비중을 설정했다고 하여도 삼성전자, 애플, 월마트, 혹은 지수 추종 ETF 등 무엇을 샀느냐에 따라 투자 결과는 천차만별이다. 

 

개별 주식 종목, 채권, ETF 등 무수히 많은 투자 방식이 존재한다. 그런데, 대다수, 특히 초보 투자자들은 ETF를 활용해서 포트폴리오를 구성한다. ETF라는 상품은 한 상품이 다양한 회사로 이루어져 있어서 그 자체만으로도 분산투자 효과가 있고, 채권이나 원자재 등은 직접 구매하는 것이 복잡하기 때문에 초보자 입장에서는 ETF가 쉽고 현실적인 투자 방식이기 때문이다.

 

주식 극호황과 극폭락이 명확히 갈리던 2020~2022년 수익결과를 분석한 최근 기사에서도 ETF가 하락장에서는 방어에, 상승장에서는 주식대비 높은 평균 수익률을 기록했다고 전한다. 차라리 테슬라, 엔비디아, 애플 같이 대형주에 성장한 개미들은 살아남았지만, 테마주, 떡상을 기대한 밈주식에 투자한 개미들은 모두 처참히 폭락했다고 한다. 초보 투자자로서 잘 모르겠으면 ETF라도 하면 평타는 칠 수 있음을 다시 한번 느끼는 기사였다. 

https://news.naver.com/main/ranking/read.naver?mode=LSD&mid=shm&sid1=001&oid=015&aid=0004670670&rankingType=RANKING 

뒤늦게 주식 손댔다가 제대로 물렸다…개미들 '비명'

ETF 역시 종류가 무수히 많아서 모두 다룰 수는 없지만, 포트폴리오 관련 유튜브, 블로그, 커뮤니티는 보다보면 자주 등장하는 ETF 들이 있다. 그래서 이 게임의 판에 자주 등장하는 주요 등장인물 정도라도 정리해보려고 한다. 주요 등장인물만이라도 알고 있으면, 새로운 ETF가 등장했을 때 보다 쉽게 이해할 수 있기 때문이다. 

 

(절대 추천 ETF가 아닙니다. 투자 관련 유튜브, 블로그, 커뮤니티에서 많이 언급되는 ETF들을 정리한 것이며, 투자에 대한 생각과 판단은 본인에게 있습니다.) 

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주식 ETF

주식 ETF의 종류는 정말 무궁무진하다. 지수, 산업, 섹터, 테마, 지역, 국가별로 다양한 ETF가 있다. 그 중에서 가장 대표적이면서 많이 등장하는 지수 ETF를 위주로 정리해보려 한다. 

 

지수추종 ETF

미국의 대표적인 주가지수인 S&P 500, 나스닥, 다우존스 산업평균 지수, 러셀 2000을 추종하는 ETF이다. 

추종 지수	ETF
S&P 500	SPY, VOO, IVV, SPLG
나스닥 100	QQQ, QQQM
다우존스 30	DIA
러셀 2000	IWM, VTWO

 

S&P 500 지수 추종 ETF

[SPY : SPDR S&P 500 ETF Trust]
1. 운용사: SPDR State Street Global Advisors
2. 상장일: 1993.01.22
3. 보수: 0.09%
4. 운용 자산: 약 $3890 억
5. 연간 배당률: 약 1.01%
6. 현재가: 약 $ 435

[IVV : iShares Core S&P 500 ETF]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2000.05.15
3. 보수: 0.03%
4. 운용 자산: 약 $ 3160 억
5. 연간 배당률: 약 1.00%
6. 현재가: 약 $ 437

[VOO : Vanguard S&P 500 ETF]
1. 운용사: Vanguard
2. 상장일: 2010.09.07
3. 보수: 0.03%
4. 운용 자산: 약 $ 2740 억
5. 연간 배당률: 약 1.04%
6. 현재가: 약 $ 400

[SPLG : SPDR Portfolio S&P 500 ETF]
1. 운용사: SPDR State Street Global Advisors
2. 상장일: 2005.11.08
3. 보수: 0.03%
4. 총자산: 약 $ 140 억
5. 연간 배당률: 1.02% 
6. 현재가: 약 $ 51

 

나스닥 지수 추종 ETF

[QQQ : Invesco QQQ Trust]
1. 운용사: Invesco
2. 상장일: 1999.03.10
3. 보수: 0.2%
4. 총자산: 약 $ 1800 억
5. 연간 배당률: 0.38% 
6. 현재가: 약 $ 340

 

다우 지수 추종 ETF

[DIA : SPDR Dow Jones Industrial Avrg ETF Tr]
1. 운용사: SPDR State Street Global Advisors
2. 상장일: 1998.01.13
3. 보수: 0.16%
4. 총자산: 약 $ 290 억
5. 연간 배당률: 1.5% 
6. 현재가: 약 $ 338

 

배당형 ETF

배당 성향	ETF
안전 배당	VNQ, VYM, HDV
배당 성장	VIG, SCHD, DGRO, NOBL
월배당	DIA, SPHD, DGRW

 

안전 배당 ETF

[VNQ : Vanguard Real Estate ETF]
1. 운용사: Vanguard
2. 상장일: 2004.09.23
3. 보수: 0.12%
4. 총자산: 약 $ 450 억
5. 연간 배당률: 3.01% 
6. 현재가: 약 $ 103

[VYM : Vanguard High Dividend Yield ETF]
1. 운용사: Vanguard
2. 상장일: 2006.11.10
3. 보수: 0.06%
4. 총자산: 약 $ 430 억
5. 연간 배당률: 2.21% 
6. 현재가: 약 $ 109

[HDV : iShares Core High Dividend ETF]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2011.03.29
3. 보수: 0.08%
4. 총자산: 약 $ 85 억
5. 연간 배당률: 2.51% 
6. 현재가: 약 $ 104

 

배당 성장 ETF

[VIG : Vanguard Dividend Appreciation ETF]
1. 운용사: Vanguard
2. 상장일: 2006.04.21
3. 보수: 0.06%
4. 총자산: 약 $ 635 억
5. 연간 배당률: 1.35% 
6. 현재가: 약 $ 157

[SCHD : Schwab US Dividend Equity ETF]
1. 운용사: Schwab ETFs
2. 상장일: 2011.10.20
3. 보수: 0.06%
4. 총자산: 약 $ 340 억
5. 연간 배당률: 2.25% 
6. 현재가: 약 $ 77

[DGRO : iShares Core Dividend Growth ETF]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2014.06.10
3. 보수: 0.08%
4. 총자산: 약 $ 225 억
5. 연간 배당률: 1.54% 
6. 현재가: 약 $ 50

[NOBL : iShares Core Dividend Growth ETF]
1. 운용사: ProShares
2. 상장일: 2013.10.09
3. 보수: 0.35%
4. 총자산: 약 $ 98 억
5. 연간 배당률: 1.61% 
6. 현재가: 약 $ 90

 

월배당 ETF

[SPHD : Invesco S&P 500 High Div Low Vol ETF]
1. 운용사: Invesco
2. 상장일: 2012.10.18
3. 보수: 0.3%
4. 총자산: 약 $ 45 억
5. 연간 배당률: 3.11% 
6. 현재가: 약 $ 45

[DGRW : WisdomTree US Quality Dividend Gr ETF]
1. 운용사: WisdomTree
2. 상장일: 2013.05.22
3. 보수: 0.28%
4. 총자산: 약 $ 69 억
5. 연간 배당률: 1.64% 
6. 현재가: 약 $ 61

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채권 ETF

미국 채권	ETF
미국 단기채권 (1~3년)	SHY
미국 중기채권 (7~10년)	IEF
미국 장기채권 (20년~)	TLT, EDV

 

미국 단기채권 (1~3년) ETF

[SHY : iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2002.07.22
3. 보수: 0.15%
4. 총자산: 약 $ 214 억
5. 연간 배당률: 0.2% 
6. 현재가: 약 $ 84

 

미국 중기채권 (7~10년) ETF

[IEF : iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2002.07.22
3. 보수: 0.15%
4. 총자산: 약 $ 188 억
5. 연간 배당률: 0.85% 
6. 현재가: 약 $ 113

 

미국 장기채권 (20년~ ) ETF

[TLT : iShares 20+ Year Treasury Bond ETF]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2002.07.22
3. 보수: 0.15%
4. 총자산: 약 $ 161 억
5. 연간 배당률: 1.52% 
6. 현재가: 약 $ 140

[EDV : Vanguard Extended Duration Trs ETF]
1. 운용사: Vanguard
2. 상장일: 2007.12.06
3. 보수: 0.06%
4. 총자산: 약 $ 13 억
5. 연간 배당률: 1.67% 
6. 현재가: 약 $ 130

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원자재 ETF

[DBC :  Invesco DB Commodity Tracking]
1. 운용사: Invesco
2. 상장일: 2006.02.03
3. 보수: 0.85%
4. 총자산: 약 $ 40 억
5. 연간 배당률: N/A 
6. 현재가: 약 $ 27

[PDBC :  Invesco Optm Yd Dvrs Cdty Stra No K1 ETF]
1. 운용사: Invesco
2. 상장일: 2014.11.07
3. 보수: 0.62%
4. 총자산: 약 $ 74 억
5. 연간 배당률: 약 41% (2022년 기준)
6. 현재가: 약 $ 18

[BCI :  Aberdeen Standard Blmb AllCmdStrK1Fr ETF]
1. 운용사: Aberdeen Standard Investments
2. 상장일: 2017.03.30
3. 보수: 0.25%
4. 총자산: 약 $ 9 억
5. 연간 배당률: 약 15.84% (2022년 기준)
6. 현재가: 약 $ 30

[GSG : iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2006.07.10
3. 보수: 0.75%
4. 총자산: 약 $ 23 억
5. 연간 배당률: N/A
6. 현재가: 약 $ 24

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금 ETF

[GLD : SPDR Gold Shares]
1. 운용사: SPDR State Street Global Advisors
2. 상장일: 2004.11.18
3. 보수: 0.40%
4. 총자산: 약 $ 647 억
5. 연간 배당률: N/A
6. 현재가: 약 $ 182

[IAU : iShares Gold Trust]
1. 운용사: iShares
2. 상장일: 2005.01.21
3. 보수: 0.25%
4. 총자산: 약 $ 314 억
5. 연간 배당률: N/A
6. 현재가: 약 $ 37

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초보자들은 유튜버나 블로그를 통해 ETF 종목을 추천받지만, 상세한 정보는 본인이 직접 찾아보기도 해야한다. 그때, 해당 ETF 검색 사이트를 추천한다. 

 

- 영문 사이트

https://etfdb.com/

ETF Database: The Original & Comprehensive Guide to ETFs

 

- 국문 사이트 (※ 자세한 내용은 간단한 회원가입 필요)

https://www.etfcheck.co.kr/mobile/main

ETF CHECK

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[참고]

1. 유튜브 https://www.youtube.com/watch?v=4C9gI_XEV3s 

 

2. 블로그 '코리얼티 USA' https://korealtyusa.com/%eb%af%b8%ea%b5%ad-etf-%ec%a2%85%eb%a5%98/

미국 ETF 종류 및 수익률 순위, 투자 방법 (리스트 정리) • 코리얼티USA